Pourquoi investir la scène internationale

Pourquoi investir la scène internationalePourquoi investir la scène internationale?

Points clés

  • Certains investisseurs hésitent à investir internationale croire qu’il est trop risqué ou compliqué.
  • Nous allons vous montrer comment il peut réduire votre risque global tout en étant potentiellement stimuler vos rendements.
  • ETF et fonds communs de placement peuvent faire l’investissement international pratique.

Un jeune, main-d’œuvre instruite à Singapour. le revenu des ménages La hausse au Brésil. La croissance des exportations en Chine. Les ressources naturelles du Canada, l’Australie, le Brésil et la Norvège.

Ce sont quelques-uns des facteurs qui stimulent la croissance mondiale. Et si vous êtes seulement d’investir dans des sociétés américaines, ils représentent des opportunités que vous pourriez manquer. En fait, en investissant uniquement aux États-Unis revient à exclure les trois quarts de l’économie mondiale 1 et plus de la moitié de la valeur boursière du monde. 2

Nous croyons que l’allocation entre 5% (conservateur) à 25% (agressive) de votre portefeuille total aux actions internationales peut être un choix judicieux pour un certain nombre de raisons:

  • Potentiel de taux de croissance plus élevés à l’étranger.
  • Les actions internationales deviennent une part plus importante de l’univers d’investissement.
  • Potentiel d’abaisser le risque global de votre portefeuille.
  • Plusieurs devises peuvent fournir une couche supplémentaire de diversification.

Regardons de plus près chacun d’eux.

Comment puis-je commencer?

Nous croyons que même les plus conservatrices investisseurs peuvent bénéficier d’une allocation aux actions internationales. Dans la partie des actions de votre portefeuille, nous vous proposons jusqu’à 25% en international, en fonction de votre tolérance au risque. Les portefeuilles modèles de Schwab intègrent la tolérance au risque, ce qui entraîne une répartition des stocks internationaux de 5% pour le portefeuille total d’un investisseur conservateur et 25% pour le portefeuille total d’un investisseur agressif. Pour plus de détails, les clients peuvent utiliser l’outil Schwab portefeuille Checkup pour voir comment leur répartition actuelle se compare à leur allocation cible.

Nous recommandons dotations aux stocks internationaux comprennent une petite exposition à marchés émergents pays -Développement connaissent une croissance rapide et l’industrialisation. En dépit des risques plus élevés d’investissement dans les marchés émergents, est généralement la croissance devrait être plus forte que dans d’autres marchés. Plus important encore, les marchés émergents peuvent fonctionner différemment que les marchés développés, en aidant à diversifier vos placements internationaux. À titre indicatif, de Schwab maximale recommandation-pour le plus agressif des investisseurs est de 5% de votre portefeuille d’actions sur les marchés émergents.

Pour la plupart des investisseurs, le moyen le plus pratique et rentable d’investir à l’échelle internationale est via des fonds négociés en bourse (FNB) et les fonds communs de placement. Lisez le prospectus pour confirmer le fonds détient un groupe diversifié de sociétés, secteurs, pays et régions.

Du point de vue des obligations, nous vous proposons d’affecter plus de 15% du portefeuille d’obligations d’un investisseur à l’international, avec la tolérance au risque de déterminer la répartition du pourcentage réel comme indiqué par les portefeuilles modèles de Schwab. Les obligations émergentes sont une composante de l’allocation agressive à revenu fixe, qui comprend également des obligations à haut rendement, et les actions privilégiées convertibles, où nous proposons les investisseurs limitent leur exposition à pas plus de 20% de leur portefeuille d’obligations. Pour en savoir plus sur l’investissement obligataire, voir www.schwab.com/onbonds.

ressources internationales Schwab

Schwab fournit un certain nombre de façons différentes pour les clients d’investir dans des actions à l’échelle internationale: les fonds négociés en bourse (FNB), des fonds communs de placement et des actions individuelles.

Les clients peuvent en savoir plus sur les pays spécifiques sur les pages de recherche internationaux. Aller à Les régions & Des pays. et sélectionnez un pays. Ici, vous trouverez des données économiques, de la recherche, des nouvelles, des lignes directrices d’attribution et d’options de placement, y compris les FNB et les fonds communs de placement avec la plus grande exposition à chaque pays.

Vous pouvez investir dans des actions internationales individuelles, mais vous aurez besoin d’une tolérance élevée au risque et le temps à consacrer à des recherches approfondies. Lire la gestion d’un portefeuille d’actions internationales Utilisation Notes Schwab Equity pour en apprendre davantage sur notre processus de recherche recommandé pour la création et la gestion d’un portefeuille d’actions internationales.

clients Schwab peuvent obtenir le Schwab Equity Rapport d’évaluation international sur un stock particulier. Vous pouvez le trouver dans la zone Notes de synthèse sur la page de résumé d’une action sous l’onglet de recherche. Le rapport peut vous aider à évaluer le potentiel d’un stock particulier d’investissement. Il comprend un aperçu de la cote d’une action ainsi que l’évaluation, les gains et les mesures fondamentales.

Les investisseurs négociation des actions ordinaires étrangères sur le marché américain de gré à gré en utilisant notre plates-formes de trading automatisé en ligne et peuvent contacter équipe Global Services d’investissement de Schwab au 800-992-4685 pour plus d’informations.

Les taux élevés de croissance à l’étranger

Les marchés internationaux peuvent offrir des opportunités de croissance qui peuvent ne pas être disponibles aux États-Unis en raison de différences dans le revenu des ménages, des populations plus jeunes, la disponibilité des ressources naturelles, la force à l’exportation, et le mouvement vers les politiques économiques du marché libre. De nombreux pays d’Asie, par exemple, bénéficient d’exportations vers l’économie chinoise.

L’exposition à ces zones de croissance uniques, ainsi que les marchés émergents, peut augmenter le potentiel de rendement. Les pays émergents ont généralement des revenus plus faibles des ménages et des niveaux d’endettement plus faibles par rapport aux marchés développés, en leur donnant la capacité de croître plus rapidement.

La croissance économique aux États-Unis pour être soumis à court terme. Le Fonds monétaire international (FMI) prévoit une croissance aux Etats-Unis d’être en dessous de la croissance mondiale au cours des prochaines années. 3

les économies de marché émergentes, en particulier, devraient avoir des taux de croissance élevés que les estimations du FMI sont deux à trois fois plus rapide que les économies des marchés développés. 4 recettes d’entreprise ont le potentiel de se développer plus rapidement lorsque la croissance économique est plus élevée. Toutefois, les bénéfices nets dépendent de la façon dont les dépenses augmentent. Par exemple, les salaires en Chine ont continué d’augmenter cette année, malgré le ralentissement de la croissance des revenus.

États-Unis devenir une plus petite part du gâteau

En outre, alors que les États-Unis possède la plus grande économie et marché boursier du monde, l’importance et la part du pays de l’économie mondiale est en baisse, en particulier les marchés émergents ont augmenté en taille. Rappelez-vous, investir uniquement dans des actions américaines signifie l’exclusion près des trois quarts de l’économie mondiale et plus de la moitié de la valeur boursière du monde.

Bien qu’il est vrai que les entreprises américaines peuvent avoir des opérations internationales, en investissant dans des sociétés situées à l’étranger offre la possibilité de bénéficier de la diversification des devises (plus bas).

Potentiel de réduire le risque global de votre portefeuille

Les investisseurs peuvent potentiellement réduire le risque du portefeuille en diversifiant leurs placements dans diverses catégories d’actifs-catégories de placements-chacun tendant à répondre différemment aux différents cycles du marché et des événements. Les actions internationales sont l’une des cinq principales classes d’actifs, ainsi que les grandes capitalisations, les petites capitalisations, les obligations et les placements de trésorerie. Alors que l’investissement international a risque autonome plus élevé, le pouvoir de la diversification des catégories d’actifs peut potentiellement réduire votre risque global du portefeuille.

Mettez simplement, en investissant à l’étranger vous gagnez une exposition aux sociétés opérant dans d’autres pays-avec des produits potentiellement uniques et ensembles-ce client peut surmonter des ralentissements du marché et des reprises différemment.

Voir le tableau ci-dessous, qui montre comment la performance aux Etats-Unis a empilé par rapport aux autres marchés développés au cours des dernières années.

Les Marchés meilleur et le pire Performing

Investir international Ajoute Diversification, Améliorer potentiellement rendement global et du risque

Monnaie: Une couche supplémentaire de diversification

Un avantage important de l’investissement international est l’exposition aux devises autres que le dollar américain, une autre façon les investisseurs peuvent diversifier leurs portefeuilles.

L’un des principaux facteurs influant sur les rendements est la façon dont les monnaies se comportent par rapport aux autres pays. Et parce que les monnaies ont tendance à se déplacer dans des directions différentes, lorsque le dollar américain est en baisse, les investissements dans les entreprises internationales peuvent aider les déclarations de boost. Bien sûr, l’inverse est également vrai lorsque le dollar monte, les investissements internationaux ont tendance à sous-performer.

Ces mouvements relatifs de devises sont une raison importante du marché le plus performant varie d’un pays à chaque année (voir tableau ci-dessus).

Connaître les risques de l’investissement international

Investir à l’échelle internationale apporte également des risques accrus. Cependant, les bonnes nouvelles sont que beaucoup de ces risques sont réduits si vous détenez un diversifié (par pays, par secteur et de l’entreprise) portefeuille d’actions internationales, telles que de nombreux fonds et ETF offrent communs de placement internationaux.

Que garder à l’esprit:

  • Le risque politique et réglementaire. Les gouvernements étrangers peuvent être moins stables et ils peuvent avoir des restrictions sur la façon dont les entreprises fonctionnent librement, ainsi que leur capacité à gagner des bénéfices. En outre, la situation financière d’un pays peut saper les perspectives de croissance. Par exemple, si un pays est en cours d’exécution importants déficits, il peut avoir besoin d’augmenter les impôts et réduire les dépenses, ce qui pourrait réduire les bénéfices des sociétés.
  • Le risque de l’information. Trouver de l’information en temps opportun et précis sur vos placements peut être plus difficile, et il peut y avoir des différences dans les normes comptables. Cela peut faire des comparaisons avec les entreprises américaines difficiles. Une autre considération est que les nouvelles sur les entreprises internationales peuvent se produire à peu près à tout moment, affectant les mouvements de prix pendant les périodes qui ne sont pas pratiques pour les investisseurs américains.
  • Risque de change. Il y a la possibilité que la monnaie de votre investissement tombera par rapport au dollar américain, en abaissant le rendement après il est traduit en dollars.
  • Le risque de transaction. Certains pays imposent des contrôles des changes qui limitent ou retardent la conversion des devises, ce qui prolonge le temps jusqu’à ce que vous êtes en mesure d’accéder à vos fonds. Compte-rendu, la compensation et le règlement des opérations peut aussi prendre plus de temps.
  • Une volatilité plus élevée des rendements. Les marchés internationaux peuvent être plus volatils et la négociation peuvent être moins liquides (moins d’actions ont changé de mains). la moyenne d’achat -Investir un montant fixe à intervalles réguliers, peut être une bonne tactique pour étaler les risques et réduire le coût moyen par action.
  • Les coûts plus élevés. Investir directement sur les bourses étrangères peut apporter des frais supplémentaires, y compris les coûts plus élevés des commissions, des frais de change, les droits de timbre, taxes de transaction et des frais de change. Ces frais sont la raison pour la plupart des fonds communs de placement internationaux et les investisseurs de coûts ETF un peu plus (via des ratios de frais plus élevés) que leurs homologues nationaux.

résultat financier

Les marchés internationaux gagnent en importance et en investissant uniquement aux États-Unis, vous pouvez être passent sur les opportunités de croissance. Bien qu’il existe des risques plus élevés impliqués dans l’investissement international, en l’ajoutant à vos autres placements, le risque global du portefeuille pourrait diminuer tout en éprouvant des rendements potentiellement plus élevés de décision, il vaut bien votre temps pour ajouter un peu de saveur internationale à votre portefeuille.

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Source: www.schwab.com

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